«Серая экономика», «теневой бизнес», «подземная» или «скрытая экономика»… Список синонимов – длинный, но здесь мы не претендуем на его полноту. Разные нарицательные раскрывают многообразие этого явления и его укоренение в нашей повседневной жизни. Уже давно выяснилось, что для того, чтобы добиться материального процветания, не надо прилагать усилия на образование и квалификацию, или труд. Многочисленные примеры молодых людей с неясным бизнесом и гламурной жизнью укрепляют представление о том, что для того, чтобы добиться успехов в жизни, необходимо быть членом какого-то дружеского круга, контролирующего определенный сегмент теневой экономики.

Проблема с нелегальным бизнесом, однако, не только национальная, она также европейская. При борьбе с ней, полиция и прокуратура в Болгарии и Европе часто упускают механизмы финансирования. Это стало ясно после официального представления европейского доклада «Финансирование организованной преступности». Данные в докладе собирались в период 2012-2014 гг., а в его разработке с болгарской стороны принял участие Центр исследования демократии (ЦИД).

Поводом исследования является Рамочное решение ЕС от 2008 года, которое требует, чтобы страны инкриминировали финансирование организованной преступности. В Уголовном кодексе нашей страны, однако, это все еще не имеет достаточно ясной дефиниции. Обычно акцент в расследованиях против организованной преступности делается на «отмывании денег» и легализации нерегламентированных оборотов. Не менее важными для ее поддержания, однако, являются инвестиции в нелегальный бизнес.

У криминальной деятельности, также как и у легальной, тоже есть свой бизнес-цикл, который требует средств при старте на закупку товаров и выплат для служащих, на другие текущие расходы, на финансирование сферы влияния или дистрибуции. По мнению д-ра наук Атанаса Русева, эксперта в сфере безопасности, очень важно, чтобы правительства пресекли финансовый поток, позволяющий нелегальной деятельности развиваться и привлекать средства.

Русев подчеркнул, что мнение полиции, связанное с тем, что криминальные рынки самофинансируются, т.е. функционируют посредством реинвестиции средств, подтверждается. Это наиболее частая преступная инвестиционная схема, но далеко не единственная. «Другая практика в нашей стране связана с использованием кредитов от легальной фирмы, необеспеченных потребительских кредитов или средств криминального происхождения. Капитал на криминальных рынках генерируется легко там, где есть потенциал для прибыльной деятельности и малый риск».

А чем больше риск, тем больше нарастает роль посредников, которые обеспечивают связь между преступными сетями. Так успех в теневом бизнесе не измеряется только богатством, но и сферой влияния. Доклад разделяет криминальную экономику на два основных типа – полностью нелегальную, например – рынок наркотиков, и «полулегальную», где продукт не запрещен, но продается нелегально, без уплаты НДС и акцизов. Подобная схема существует в продаже сигарет без бандероли и всех схемах мошенничества с НДС.

Болгарские преступные круги известны моделью мошенничества с НДС при массовых товарах – сахар, мясо, растительное масло и др. Эта модель функционирует в крупных компаниях с оборотом 2-2.5 млн левов за «сделку». Компании являются «клиентами» разных политических партий, что позволяет сети действовать на протяжении многих лет.

Теневая экономика является «делом рук» как преступности, так и политического класса, который получает дивиденды взамен на то, что закрывает свои глаза на нее. Виновато, однако, и общество, симпатизирующее криминальной экономике, виноваты и СМИ, в тех случаях, когда идеализируют подобный образ жизни.

Перевод Марии Атанасовой