Le gouverneur de la BNB qui vient enfin de donner sa démission a fait une déclaration qui laisse pantois : « Je suis fier de la CorpBank, car elle n’a pas contaminé les autres banques ». Notre système bancaire, qui a une préférence pour la surliquidité, est-il vraiment une raison de se sentir fier ? La question est rhétorique, comme le démontre le mouvement de contestation de l’association « Défense des droits des emprunteurs », qui a organisé une manifestation dans les rues de Sofia le 25 juillet dernier. Les manifestants ont contracté des emprunts en francs suisses, dont l’envolée récente a fait flamber les dettes. La baisse de l’euro et par conséquent du lev a fait monter les taux d’intérêts des remboursements de ceux qui ont fait des emprunts en franc suisses. Les emprunteurs réclament un aménagement de leurs remboursements.

En effet, la soi-disant stabilité financière du pays, ne tient pas à une quelconque croissance économique, mais à une législation tordue et inégalitaire, qui permet le traitement inégalitaire des contracteurs de crédits. Il s’agit de l’article 417 du Code de procédure pénale, qui met en position privilégiée les institutions de crédit, qui peuvent obtenir une autorisation pour procéder à la confiscation des biens de l’emprunteur, qui ne peut pas rembourser, sans passer par une cour de justice.  

Et à l’heure actuelle, malgré tout le chantier de réformes législatives, la Loi sur le lobbyisme, la Loi sur les prêts hypothécaires et la Loi sur la faillite personnelle ne semblent pas à l’ordre du jour, renvoyées en quelque sorte aux calendes grecques.